中信建投扩大投顾服务内容-【资讯】

发布时间：2021-07-14 19:00:48 阅读：次来源：传感器厂家

中信建投证券认为，发展和丰富投顾业务，扩大投顾服务内容是今后券商构建财富管理体系的基石。

《证券投资顾问业务暂行规定》自2011年实施以来，投顾注册人数已近2万人，而2010年底，该数字仅为710人。1年多时间，投顾数量激增27倍。但当前的投顾服务仅限于股票推荐，很少涉及衍生产品和创新产品的咨询服务，更是鲜有提供综合的理财规划服务。投顾服务只有从现在相对单一的推荐股票，逐步发展到为客户提供绝大多数金融产品和金融衍生品的咨询服务，乃至为客户提供个性化的投资理财规划一揽子方案，才意味着这项业务的成熟和完善。

该公司还认为，随着产品的丰富，投顾服务的内容和体系也更加全面。不再仅局限于股票、基金等产品的研究，还应在国债、公司债、货币式基金、纯债基金、分级基金的A类份额等低风险产品加强研究，力求跑赢通胀和银行理财产品收益率；股指期货、融资融券、分级基金的B类份额等杠杆类产品能满足客户追求高收益和杠杆效应的需求；另外有QDII、房地产信托投资基金、私募产品、量化对冲基金等满足投资者个性化的需求等。

服务也不仅局限于向客户提供咨询、资产配置以及资产管理等专业理财服务，还需力争实现服务的产品化。此外，还要完善客户后台数据分析系统，通过分析客户的交易行为，获得客户的真实风险承受能力、操作风格、产品偏好等有效信息，为客户提供适合的产品和服务打好基础。