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北京互金协会整顿现金贷划定36利率红线打击羊毛党

发布时间:2021-01-07 15:09:17 阅读: 来源:传感器厂家

随着互金整治办停批网络小贷牌照,以阻隔“现金贷”风险后,北京互金协会也着手对会员单位现金贷平台进行排查,要求会员单位按照下发的《关于成员单位开展业务自查工作的通知》,从综合融资利率畸形业务、羊毛党参与情况、多头负债情况、高息转贷情况这四个方面开展自查工作,下面一起来了解下。

《关于成员单位开展业务自查工作的通知》中要求协会各成员单位必须按照业务合规情况从四个方面开展自查工作:

1、综合融资利率畸形业务:北京互金协会划定36%利率红线,协会成员单位包括借款利率、平台手续费、第三方支付收取的费用及提现费等在内的实际年化利率不得超过36%,否则就是利率畸形。

2、羊毛党参与情况:此前北京互金协会发布《关于坚决打击“羊毛党”模式的通知》,并在该通知中继续打击羊毛党,要求会员单位排查分析当前所有投资用户中是否混入羊毛党及其情况,毕竟羊毛党的过度参与,会让平台遭遇挤兑危机或信誉风险。

3、多头负债情况:排查分析当前所有在贷用户是否存在多家机构借款情况及其比例,当借款人向多家平台同时借款时,会导致恶意借款情况发生,给平台平稳运营带来风险。

4、高息转贷情况:排查分析当前用户是否存在平台间转贷的套利行为及其比例。通过高息转贷获取非法利益,是一种违法行为,严重地破坏了金融秩序,法律将给予严厉打击。

小结:会员单位如果存在实际年化利率超过36%的业务需填写《综合融资利率业务情况说明》,并于12月8日以前邮件的形式发送至协会。并且在12月8日前安装并使用统一提供自查工具和接口对当前用户进行排查,系统随后会提供排查分析报告。

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